Le dossier de vos clients cr?dit immobilier d?taill
Le logiciel est con?u pour offrir ? vos conseillers une vision compl?te du dossier de leurs projets clients.?L’organisation en onglet permet de g?rer tout les aspect d’un dossier en quelques clic de souris.
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La liste des projets permet de passer rapidement d’un projet ? un autre. Le statut ou ?tape de chaque projet est directement visible, ce qui permet de se rem?morer rapidement o? en est la situation avec chaque client. Vous verrez aussi le nom du conseiller qui traite le projet, sa date de cr?ation ainsi que le montant en jeu.
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En cliquant sur un projet, vous entrez dans le d?taille du projet comprenant neuf onglets. C’est le coeur m?me de la partie cr?dit permettant d?acc?der ? toutes les parties du projet (saisie, ?dition, mise ? jours des informations).
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L?onglet ?tat civil
Ici se trouve toutes les donn?es relatives ? l??tat civil de l’emprunteur et co-emprunteurs.
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L?onglet soci?t?
Comprend les coordonn?es de l’activit? professionnelle des clients ainsi que la ou les soci?t? participant ? l’achat (SCI, SARL, …).
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L?onglet revenu et charges
Cette partie inclut une des petits module pour chaque emprunteur et co-emprunteur. Elle comporte la profession, le type de profession, le nom de l?employeur, les revenus nets, les charges, le statut, …
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Il y figure ?galement les ?ventuelles pensions, allocations et revenus locatifs. La partie ? charge ? peut-?tre ?dit?e pour chaque co-emprunteur ou pour les deux, sur la m?me fen?tre se trouve le loyer, les mensualit?s des autres cr?dits (banque pr?teuse et capital restant d?).
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L?onglet projet
Il r?unit tous les renseignements relatifs au projet en lui-m?me. L??tat d?avancement, le type de bien immobilier, l?usage destin?, et permet en plus des annotations personnelles dans le champ ? description ?.
L’onglet financement
Dans cette interface vous pourrez simulez diff?rents financement. Chaque version incluera le montant du pr?t immobilier, le taux et la cotisation de l’assurance emprunteur. Une commande permet aux courtiers de faire appara?tre les charges de leurs clients, un espace est ?galement pr?vu pour signaler le diff?r? ?ventuel. On peut ?galement ajouter une autre ligne de cr?dit pour mettre en avant la pr?sence d’un pr?t ? taux z?ro. Le montant des mensualit?s est mis en corr?lation avec celui des charges, ce qui donne le taux d’endettement actuel et futur des clients. En un clin d’?il, votre courtier dispose de toutes les informations dont il a besoin pour faire aboutir la demande de pr?t.
La possibilit? de r?aliser plusieurs financement vous permettra de comparer plusieurs situation (montant diff?rent, banque diff?rente, taux d’emprunt diff?rent, avec ou sans co-emprunteurs…). Vous pourrez ainsi mettre en image la meilleur proposition pour vos clients.
L’onglet ?tapes
Sur cet onglet, vous et vos courtiers?obtenez?un r?sum? de l’?tat d’avancement du dossier. La colonne de droite vous montre les pi?ces manquantes, il est pr?f?rable que les intervenants ajoutent une annotation afin de pr?ciser quand elles ont ?t? demand?es, ce qui permettra de mieux estimez quand nous devons rappeler le client afin de lui rappeler de faire le n?cessaire.
L’onglet administratif
Cet onglet, permet de transf?rer le dossier ? un autre conseille, d’associer un apporteur externe qui n’aura pas suivit la marche ? suivre habituel, d’imprimer l’attestation de d?p?t de dossier, d’imprimer le projet, …
L’onglet pi?ces ? fournir
Ce dernier onglet vous fait gagner un temps consid?rable dans le traitement d’une demande de cr?dit. Vous avez ici le nombre de pi?ces manquantes que le prospect doit encore vous apporter, ce qui permet ? vos collaborateurs de les aider ? organiser ses t?ches administratives. Il s’agit ?galement d’une bonne raison pour relancer les dossiers, vous-m?me en tant que responsable d’agence pouvez ainsi savoir lequel parmi vos courtiers g?re le mieux les pi?ces manquantes.
